Burbujas Financieras:

Un repaso a las crisis económicas más impactantes

¡Hola inversores! En este artículo exploraremos el intrigante mundo de las burbujas financieras, desde la Crisis de los Tulipanes hasta el auge del Bitcoin y la Inteligencia Artificial. Veremos cómo estas explosiones especulativas han dejado una huella en la historia económica y descubriremos qué lecciones podemos extraer para nuestras estrategias de trading.

¿Qué son?

En el mundo de las inversiones existen fenómenos conocidos como “burbujas financieras” que han dejado una marca importante a lo largo del tiempo. Estas burbujas se caracterizan por un rápido aumento exagerado de los precios de ciertos activos, seguido de una caída repentina y brusca. A lo largo de la historia, hemos presenciado varias burbujas notables que han tenido un impacto significativo en la economía global.

Algunas de las burbujas más impactantes:

Una de las burbujas más famosas y antiguas ocurrió en el siglo XVII en los Países Bajos, conocida como la “Crisis de los Tulipanes”. Durante ese tiempo, los tulipanes se convirtieron en objetos de deseo y su precio subió muchísimo. Sin embargo, esta situación no duró mucho tiempo y los precios de los tulipanes cayeron rápidamente, lo que causó problemas a los inversores.

En el siglo XXI, la burbuja de las “empresas punto.com”, se caracterizó por la sobrevaloración de las compañías relacionadas con la tecnología y el internet. Las acciones de estas empresas alcanzaron precios muy altos, aunque en realidad no tenían una base contable sólida. Esta burbuja explotó en el año 2000 y causó pérdidas significativas en los mercados financieros, dejando en el camino cientos de compañías tecnológicas, y algunas pocas seguir su camino de crecimiento como Alphabet, Microsoft, Apple, entre otras.

Otro ejemplo importante es la crisis de las “Hipotecas subprime” En 2008, donde los precios de las casas se sobrevaloraron y se otorgaron préstamos irresponsables. Este elevado riesgo crediticio provocó una de las mayores crisis de la historia a nivel mundial, donde las familias no pudieron hacer frente a las hipotecas adquiridas llevando al punto de default de varios bancos, provocando el colapso en el precio de las viviendas y la economía de Estados Unidos.

En tiempos más recientes, hemos presenciado la burbuja del Bitcoin, que ha captado la atención de inversores de todo el mundo. Esta criptomoneda experimentó un crecimiento muy rápido y alcanzó precios récord. Sin embargo, también ha mostrado una gran volatilidad y ha generado preocupaciones debido a la falta de regulación.

Además, hay burbujas emergentes, como la de la inteligencia artificial. A medida que esta tecnología avanza y se vuelve más importante en diferentes industrias, las empresas relacionadas con la IA han sido sobrevaloradas. Sin embargo, aún hay dudas sobre si estas valoraciones son justificadas o si se trata de un entusiasmo excesivo. Un referente en este segmento tenemos a NVIDIA hoy día se ha multiplicado por más de 4 veces en poco más de un mes, debido a su exposición en el sector por sus potentes procesadores de IA.

Las burbujas financieras son eventos que ocurren con frecuencia en los mercados y representan tanto oportunidades como riesgos para los inversores. Aunque es emocionante aprovechar el auge de una burbuja en su punto máximo, es importante estar atento a los posibles riesgos y tomar decisiones de inversión informadas. El trading en estos periodos puede ser desafiante, pero también puede brindar oportunidades si se maneja con precaución y se entienden los riesgos involucrados.

¿Cómo se generan las burbujas?

Generalmente las burbujas se generan producto del furor de una novedad, algo que de pronto se hace muy popular, o un activo que comienza a tener alta demanda.Estos hechos tienden a generar sensacionalismo y de repente todos piensan que encontraron la gallina de los huevos de oro. Suena tonto pero estos actos de inversion compulsiva puede ser muy contagiosa inclusive para las mas altas esferas financieras. 

Un ejemplo común es cuando alguna empresa “X”  genera un gran éxito en poco tiempo y se genera una idea de futuras ganancias exponenciales, casi como un mito, donde personas, instituciones y otros negocios comienzan a invertir de forma compulsiva.  

El problema yace en cuando estas empresas bajan su ritmo de producción o tienen factores externos que afectan su rendimiento y su imagen pública ante los especuladores. Llegando a su punto máximo de valor, los inversores que compraron en las primeras etapas de la burbuja suelen ser los  primeros en salir de sus acciones teniendo un precio máximo de venta que les permite tener grandes beneficios, generando así un desbalance en la oferta, haciendo que haya una sobreoferta inusual y una demanda débil debido al momento de incertidumbre sobre la burbuja donde se invirtió.

Lo siguiente que se suele observar es a pequeños inversores intentando también tomar ganancias ante el freno del crecimiento del valor por acción generando un pánico de ventas desproporcionadas y bajando el precio nominal de los activos con tal de ganar un mínimo o incluso recuperar la inversión intentando esquivar las pérdidas. Luego de estos sucesos de desbalance en la oferta y la demanda es donde el activo puede perder la mayor parte de su valor y quedan afectados los últimos en vender, estallando así la burbuja generada.

En resumen, las burbujas financieras son fenómenos recurrentes en los mercados que pueden ofrecer oportunidades lucrativas, pero también conllevan riesgos significativos. A lo largo de la historia, hemos presenciado diversas burbujas que han dejado una marca en la economía global. Estas explosiones especulativas se generan a partir del entusiasmo excesivo y la inversión compulsiva impulsados por el furor de una novedad o activo en demanda. Sin embargo, es esencial que los inversores estén atentos a los posibles riesgos y tomen decisiones informadas. El trading durante estas etapas puede ser desafiante, pero también puede brindar oportunidades si se maneja con precaución y se comprenden los riesgos involucrados. Recuerda, la prudencia y la educación financiera son clave para navegar en este intrigante mundo de las burbujas financieras.

Créditos de este artículo: Rodrigo Manzo (redacción y diseño)  Stefano Paolini (redacción), Yoell Ribeiro (redacción), Luis Crespo (redacción), Esteban Echevarría (edición final)

 

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Esteban

Esteban ha sido un Trader de tiempo completo desde el 2012, empezó operando Forex, Futuros y CFD’s y como muchos otros traders, aprendió algunas dificultosas lecciones. Hoy en día el Trading es su pasión... su medio de vida y transmite esta pasión a otras personas sin secretos, con lo bueno y lo malo. Trabaja con traders principiantes, intermedios y avanzados.

6 comentarios

  1. Hola MVD muy linda la publicación, con detalles muy interesante de lo que es una burbuja,.para aprender gracias un abrazo

    1. Gracias!! Siempre es importante conocer el contexto de como se dan los distintos factores que alteran el mercado, sea cual sea el tipo de trading que hagamos!!

  2. Hola Esteban, el halving de criptomonedas de mediados del 2024, se puede catalogar como burbuja financiera?. Ya que este evento sucede cada 4 años. Aclaro que me gusta mucho el producto cripto. Que se puede esperar de este vento según tu saber y entender

    1. Buenas Marcos como estas!? Las criptomonedas suelen ser activos extramadamente riesgosos por lo general cosas como el Halving son mas bien intentos colectivos de los grandes tenedores de criptomonedas para recoger ganancias de los operadores pequeños. Si estas interesado en invertir. Desde MVD te invitamos a explorar la oportuniad de trabajar con actvos tradicionales y regulados que estan bajo estudio hace mucho mas tiempo y de los que podemos tener muchas mas certezas!!

  3. Muy buena la enseñanza para estar preparados en todo tiempo para las oportunidades que se presenten.
    Gracias por compartir tus conocimientos.

    1. Como bien dices Verónica es indispensable tener en cuenta el pasado para estar preparados para el futuro y no perder de vista la importancia de invertir en elementos de valor real!

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